Cos’è la diversificazione? Definizione Significato Esempio

Definizione:  la diversificazione è una strategia di crescita che sfrutta le opportunità di mercato allocando il rischio di investimento su diverse classi di attività.

Cosa significa diversificazione?

Qual è la definizione di diversificazione?  La diversificazione è un piano di asset allocation, che alloca adeguatamente gli asset tra diversi tipi di investimento. Gli investitori accettano un certo livello di rischio, ma devono anche avere una strategia di uscita, se il loro investimento non genera il rendimento atteso.

Quindi, costruendo un portafoglio ben diversificato, proteggono i loro investimenti, consentendo al contempo un potenziale di crescita. Inoltre, la corretta asset allocation consente loro di sfruttare il rischio di investimento e la volatilità del portafoglio poiché ci si aspetta che ogni asset reagisca in modo diverso alle varie condizioni di mercato.

Diamo un’occhiata a un esempio.

Esempio

Alexander investe $ 100.000 in un portafoglio diversificato. Per ottenere una diversificazione ottimale del portafoglio, considera le realtà di mercato esistenti e valuta efficacemente la relazione tra rischio e rendimento. Quindi, investe in investimenti relativamente sicuri che generano rendimenti a lungo termine.

La strategia di diversificazione di Alexander è la seguente:

a) Comprende in media da 10 a 12 titoli diversificati di diversi settori, settori e aree geografiche. Diversificando il suo mix di portafoglio, fa leva sul rischio.

b) Include investimenti che comportano diversi livelli di rischio. Ad esempio, quando i prezzi delle azioni scendono, i prezzi delle obbligazioni aumentano perché un numero crescente di investitori sposta i propri soldi in obbligazioni per una maggiore sicurezza. Se il mercato azionario scende, un portafoglio composto da azioni e obbligazioni dovrebbe avere un rendimento diverso rispetto a un portafoglio composto solo da azioni.

c) Calcola la deviazione standard del suo portafoglio diversificato. Idealmente, la deviazione standard del portafoglio è inferiore alla deviazione standard di ogni singolo asset. Ad esempio, supponiamo i seguenti rendimenti di due titoli di un portafoglio diversificato:

Se il titolo A ha un rendimento medio atteso del 5,17% e il titolo B ha un rendimento medio atteso del 6,24%, la deviazione standard del portafoglio è 3,75% (consulta l’articolo Deviazione standard del portafoglio su come calcolare la deviazione standard del un portafoglio). In questo caso, la deviazione standard del portafoglio è maggiore della deviazione standard di ciascun titolo. Pertanto, conoscere la deviazione standard del portafoglio può ridurre la volatilità del portafoglio.

Definizione riassuntiva

Definire la diversificazione:  diversificare significa mantenere diversi tipi di investimenti in un portafoglio nel tentativo di mitigare il rischio.


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