Che cos’è un fondo bilanciato? Definizione Significato Esempio

Definizione:  un fondo bilanciato è un fondo comune ibrido che combina diversi titoli, tra cui azioni, obbligazioni e fondi del mercato monetario, volti a ottenere un rendimento più elevato sfruttando al contempo il rischio di portafoglio.

Cosa significa fondo bilanciato?

Qual è la definizione di balance?  I fondi bilanciati possono essere orientati verso azioni o reddito fisso. I fondi azionari cercano di generare crescita, ma anche di coprire il rischio di investimento; pertanto, gli investitori che assumono rischi investono in fondi orientati alle azioni, alla ricerca di crescita e rendimenti più elevati.

I fondi a reddito cercano di generare un flusso di reddito, ma anche di ottenere un apprezzamento del capitale; pertanto, gli investitori avversi al rischio che non sono disposti a correre rischi eccessivi, investono in fondi orientati al reddito fisso per creare un flusso costante di reddito sfruttando al contempo la volatilità del portafoglio.

Diamo un’occhiata a un esempio.

Esempio

Jerry è un investitore avverso al rischio. Non ama il rischio eccessivo ed è prudente con le sue scelte di investimento. Detiene un fondo diversificato con un’elevata componente a reddito fisso composta per il 64% da titoli di stato statunitensi, per il 20% da obbligazioni societarie mentre il restante 16% è costituito da azioni e liquidità. Il rendimento medio del fondo bilanciato orientato al reddito fisso di Jerry è del 6,45%.

Il fratello di Jerry, Max, è un investitore che accetta rischi. È disposto ad accettare rischi eccessivi mirando a rendimenti più elevati del portafoglio. Detiene un fondo diversificato con un’elevata componente azionaria costituita dal 75% di spread su azioni tecnologiche, farmaceutiche e di telecomunicazioni, dal 15% da titoli di stato statunitensi e dal 10% di liquidità. Il rendimento medio del fondo bilanciato orientato alle azioni di Max è dell’11,13%.

Entrambi gli investitori stanno cercando di proteggere il loro capitale. Nel caso di Jerry, la creazione di un flusso di reddito costante è più importante dei rendimenti elevati; pertanto, Jerry investe in un fondo orientato al reddito fisso. Nel caso di Max, la creazione di un reddito più elevato a seguito di rendimenti elevati è più importante che preservare il suo capitale; pertanto, Max investe in un fondo azionario.

Definizione riassuntiva

Definisci fondo bilanciato:  i fondi bilanciati sono fondi comuni di investimento diversificati che contengono obbligazioni, azioni e altri titoli progettati per limitare il rischio e aumentare i rendimenti.


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